今までにないロボ投資サービス「susten(サステン)」を見つけました！
なんと完全成果報酬型の手数料方式で過去最高益を更新した月にのみ手数料が発生とのこと！
SUSTENとは
SUSTENではお客様の資産をお預かりし、運用プランに合わせて世界中の金融商品への投資を「おまかせ」で行うことができます。
独自のプログラムが投資判断し、自動で最適な分散投資を行います。
資産運用は科学である
私たちの運用哲学の根幹をなすのは科学です。
かつて天動説が主説であった「神話時代」に、ケプラーが惑星の楕円軌道を発見し「科学時代」へと移行したように、我々も資産運用を「人間の好き嫌い/勘」から「科学」へと移行させるべきと考えます。
私たちが提供する運用では、人間の場当たり的で近視眼的な投資行動や認知バイアスを排除し、すべての意思決定を科学的プロセスを経て承認された計量モデルにより行います。
また、私たちは「リターンの源泉はリスク・プレミアムにある」と考えます。リターンは、リスクを抱えることに対する対価であるという考え方です。ただし、リスクを抱えたからといって必ずリターンが得られるわけではありません。可能な限り不必要なリスクを排除することで、運用効率の向上を目指します。
品質の高い分散投資を
現在、日本の個人投資家向けに提供されている分散投資といえば、ノーベル賞を受賞したハリー・マーコウィッツにより1952年に発表された理論や、同じくノーベル賞受賞者であるウィリアム・シャープらにより1964年に発表された理論に基づき設計されたものがほとんどです。中には、理論背景が不明な、恣意的な配分比率によるものも見られます。
しかし後の研究では、上述の理論には実務上の課題がいくつも指摘されることとなり、最先端の機関投資家において、これらの理論がそのまま利用されることはほとんどありません。
私たちの運用では、そのような50年前の理論にも敬意をはらいながら、2000年代以降に研究されてきた理論も実装します。資産クラスの分散にとどまらず、様々なリスク・プレミアムを大分類で6種類活用することで、現代の機関投資家の要請に耐えうる品質の高い分散投資を実現します。
とことんフェアに
現在の金融サービスには、金融機関の利益が優先され、顧客の利益が第一であるとは言い難いものもあります。私たちはそういった慣習を見直し、「完全成果報酬型の料金体系」を取り入れることで、インデックス投資にも引けを取らないコスト水準を目指します。
従来の資産運用サービスにおいては、資金を預け入れることで発生する「固定報酬」をベースにした料金体系が一般的ですが、私たちはそれを一切いただかず、お客さまそれぞれの運用成果に応じた「成果報酬」だけをもらい受けます。運用成果にコミットしそれを分け合う「プロフィットシェア型」の料金体系でこそ、お客さまと運用会社が、同じ方向を目指して歩むことができると考えています。
投資の3原色
SUSTENでは、投資家ひとりひとりの資産運用に対するニーズを「色」と同様に捉えています。
無数の光や色が「赤・緑・青」の3原色と呼ばれる色の組み合わせで表現できるのと同様に、資産運用のポートフォリオも3つの主要素で表現できるという考え方です。
従来の資産運用サービスの多くは、上記のうち緑の要素を持ち合わせておらず表現できる色には限界がありました。SUSTENでは3色全てを用いることであなた色のポートフォリオを調合し運用することが可能です。
WEBページで簡単な診断を受けていただくだけで、ご自身に合ったポートフォリオの色を診断することができます。
積立運用のシミュレーション
銀行預金にリスクはほとんどありませんが、預金額に対してわずかな利息しかつきません。 SUSTENの資産運用サービスはリスクを伴いますが、長期的には資産の成長が見込めます。
このグラフはSUSTENの「モダニストタイプ」にて、初期投資100万円、毎月積立5万円で運用した場合に想定されるシミュレーション結果です。
30年後に総投資元本1,900万円が
30% の確率で4,652万円以上
50% の確率で3,816万円以上
70% の確率で3,130万円以上になります。
費用のしくみ
プロフィットシェア*2(完全成果報酬)型
SUSTENでは、お客様が利益を得ていないときに費用は発生しません。
従来の資産運用サービスとは全く異なる料金体系を採用します。
実際に投資をスタート 2021年7月16日～
ポートフォリオは下記のような形になりました。
SUSTEN運用実績2021年8月 （詳細はこちら）
元金10万円。1ヶ月で+263円、年利3.16%ってところでしょうか。上々のスタートです。
SUSTEN運用実績2021年9月 （詳細はこちら）
元金10万円。２ヶ月で+779円、年利4.67%。アメリカ経済が良い感じですからね。いまのところ順調です！ 。
SUSTEN運用実績2021年10月 （詳細はこちら）
元金10万円。３ヶ月で+931円、年利3.72%。少しずつ増えてはいます！
SUSTEN運用実績2021年11月 （詳細はこちら）
元金10万円。４ヶ月で+3,395円、年利10.19%ペース。円安とアメリカ株絶好調のおかげですね！
SUSTEN運用実績2021年12月 （詳細はこちら）
元金10万円。５ヶ月で+559円、年利1.34％ペース。オミクロンで激下がり・・・・
SUSTEN運用実績2022年1月 （詳細はこちら）
元金10万円。6ヶ月で+1,476円、年利2.95%ペース。回復基調なので、今後に期待です。
SUSTEN運用実績2022年2月 （詳細はこちら）
元金10万円。7ヶ月で-2,058円、年利-3.53%ペース。初のマイナスです・・・
SUSTEN運用実績2022年3月 （詳細はこちら）
元金10万円。8ヶ月で-36円、年利-0.05%ペース。先月のマイナスからは大幅に反発
SUSTEN運用実績2022年4月 （詳細はこちら）
元金10万円。9ヶ月で-1,777円、年利-2.37%ペース。今月は再度マイナスに。
SUSTEN運用実績2022年5月 （詳細はこちら）
元金10万円。10ヶ月で-9,616円、年利-11.54%ペース。今月はさらにマイナスに。
SUSTEN運用実績2022年6月 （詳細はこちら）
元金10万円。11ヶ月で現在マイナス7,531円。年利-8.22%ペース。少し回復も円安が進行しただけ。
SUSTEN運用実績2022年7月 （詳細はこちら）
元金10万円。12ヶ月で現在マイナス9,352円。年利-9.35%ペース。円安なのにこのマイナスどれだけマイナスになったのやら。
SUSTEN運用実績2022年8月 （詳細はこちら）
SUSTEN運用実績2022年9月 （詳細はこちら）
SUSTEN運用実績2022年10月 （詳細はこちら）
SUSTEN運用実績2022年11月 （詳細はこちら）
SUSTEN運用実績2022年12月 （詳細はこちら）
SUSTEN運用実績2023年01月 （詳細はこちら）
SUSTEN運用実績2023年02月 （詳細はこちら）
SUSTEN運用実績2023年03月 （詳細はこちら）
SUSTEN運用実績2023年04月 （詳細はこちら）
SUSTEN運用実績2023年05月 （詳細はこちら）
SUSTEN運用実績2023年06月 （詳細はこちら）
SUSTEN運用実績2023年07月 （詳細はこちら）
SUSTEN運用実績2023年08月 （詳細はこちら）
SUSTEN運用実績2023年09月 （詳細はこちら）
SUSTEN運用実績2023年10月 （詳細はこちら）
SUSTEN運用実績2023年11月 （詳細はこちら）
SUSTEN運用実績2023年12月 （詳細はこちら）
SUSTEN運用実績2024年1月 （詳細はこちら）
SUSTEN運用実績2024年2月 （詳細はこちら）
SUSTEN運用実績2024年3月 （詳細はこちら）
SUSTEN運用実績2024年4月 （詳細はこちら）
SUSTEN運用実績2024年5月 （詳細はこちら）
SUSTEN運用実績2024年6月 （詳細はこちら）
まとめ
まだはじめただけなので、どのような結果になるかはわかりませんが、サービス内容自体は他のロボアドと同じような感じなので結果も同じようになるのではと思います。
どのように資金が増えていくのかというチャートがないとのことなので、これから使い勝手が見直しされていくのだと信じています。
日本のロボアド投資の手数料がどこも高いのにそこに挑戦している点が他社と大きく違うので応援していきたいと思います。インデックス投資並みのコストになるといいですね！
